利用假身份诈骗贩卖银行卡洗钱打击经济犯罪他们在行动

技术发展日新月异，

新型经济犯罪层出不穷。

打击经济犯罪，

防范化解金融风险。

2019年，云南省检察机关组建成立了全新的经济犯罪检察部，以专业化办案机制，严格承担起我国《刑法》第三章破坏社会主义市场经济秩序犯罪案件的审查逮捕、审查起诉、出庭支持公诉、抗诉，开展相关立案监督、侦查活动监督、审判监督等案件的办理工作，为云南省经济社会平稳发展提供优质高效的司法保障。

发挥检察职能 护航金融安全

云南省检察机关持续加大对金融犯罪、涉众型经济犯罪的惩治力度，承担着与经济领域综合治理相关的24个专项工作。

2018年11月，犯罪嫌疑人李某某等16人因涉嫌电信网络诈骗犯罪被移送至曲靖市麒麟区人民检察院审查起诉。该案在短短2个多月时间内，涉案金额就达1478451元，并且涉及全国多地多名被害人，情节十分恶劣。

经审查，2018年6月初，涉案人李某某在曲靖市麒麟区以“曲靖市某商贸有限公司”的名义，通过招聘业务员冒充美女、模特等身份，诱导被害人在其提供的虚拟网站上购买“重庆时时彩”，以达到非法获取被害人钱财的目的。

由于本案涉及人员多，行为人参与时间长短不一，具体实施事项复杂，都给本案的办理带来了一定难度。

曲靖市麒麟区人民检察院第二检察部一级检察官 李哲：“电信诈骗犯罪区别于普通诈骗案，最大的一个特点是被害人人数众多。公安机关从嫌疑人使用的手机和电脑中提取到了多份业绩金额表格，为严厉打击电信诈骗犯罪提供了有利的证据支持。承办人在讯问犯罪嫌疑人的过程中，进行了大量的释法说理工作，让部分嫌疑人退赔了部分赃款，为被害人挽回了部分经济损失。”

至此，案件全部涉案人员犯罪事实清楚，证据确实充分。2019年6月5日，麒麟区人民检察院以李某某等13人涉嫌诈骗罪向麒麟区人民法院提起公诉。2020年1月15日，麒麟区人民法院作出一审判决，以犯诈骗罪分别判处李某某等13人有期徒刑6个月至10年零6个月不等的刑罚。曲靖市麒麟区人民检察院副检察长 符锦：“近年来，以电信网络诈骗为特点的新型网络诈骗犯罪呈现出发案多、损失大、增长速度快的特点，针对这类案件，我院组建了一支专业能力强、能征善战的反诈队伍，积极联合公安机关深入学校、社区进行反诈宣传，并向金融机构等部门发出检察建议。在办理这类案件中，我院积极挽损，保护了人民群众的钱袋子。”

防范化解金融风险 为经济发展贡献检察智慧

2020年10月10日，针对我国电信网络诈骗犯罪的严峻形势和“两卡”违法犯罪的严重危害，国务院联席会决定在全国范围内开展“断卡”行动。云南省检察机关经济犯罪检察部门积极响应，认真履行打击犯罪职能，对此类违法犯罪挥出重拳，同时结合案件办理，运用检察建议积极参与综合治理，促进金融业健康、有序运行。

2019年4月至2020年3月，宜良县的徐某某利用微信、QQ等平台发布信息，先后向潘某某等20余人以1套200元至1000元不等的价格收买银行卡，共计160余套，分别以1100至1500元不等的价格贩卖到缅甸勐拉给他人，籍此谋取非法利益。

宜良县人民检察院第一检察部检察官 李永刚：“由于该类案件属新类型案件，因此我院在侦查阶段便提前介入，从讯问方法及技巧、收集、固定证据等方面向公安机关提出了具体的意见和建议。”

经过反复分析证据，研究案情，检察人员发现此案并非收卖银行卡这么简单，实则存在着涉案犯罪嫌疑人与境外违法犯罪人员的精密分工配合。由境内犯罪嫌疑人负责收买银行卡套卡（含银行卡、U 盾、手机卡、身份证照片）贩卖给境外违法犯罪人员，境外违法犯罪人员再将收买来的银行卡套卡在境外用于电信网络诈骗、国际网络赌博、贩卖毒品、收取转移毒资、洗钱等违法犯罪活动。涉案人员达数十人、涉案信用卡达数百张，并由此引发多名涉案人员涉嫌组织多人偷越国（边）境、境外赌博等一系列的跨境犯罪，形成涉信用卡犯罪产业链。

宜良县人民检察院第一检察部 检察官 李永刚：“掌握了这一事实依据后，我院及时与公安机关研判案情，建议公安机关成立专案组，集中力量，对涉案的上下游犯罪一并查处。”

检察机关及时向公安机关提出引导侦查意见，检警有效合作一举打掉了盘据在宜良多年专门从事收买并贩卖银行卡谋利的4个犯罪团伙，共移送逮捕该类涉信用卡案件50余件60余人。

经宜良县人民检察院审查逮捕、提起公诉，60 余人分别被判处六个月至五年不等的有期徒刑。同时对收买信用卡后贩卖到境外的3件6人以偷越国（边）境罪、组织他人偷越国（边）境罪、开设赌场罪分别批准逮捕、提起公诉，有效打击了跨境犯罪，斩断了境内外涉信用卡犯罪网络链。

虽然本案的办结在对打击信用卡犯罪方面取得了阶段性胜利，但检察人员发现，各金融机构及商业银行在办理银行卡过程中，对涉案信用卡办卡人的个人信息、申领资格、办卡用途、资金流水明细等信用办卡流程存在金融监管漏洞。检察机关及时向相关金融机构发出金融治理检察建议，建议加强对辖区内9家金融机构办理银行卡的全过程进行监管。

2019年1月至2022年1月，云南省经济犯罪检察部门共批准逮捕破坏社会主义市场经济犯罪案件4401件8237人，起诉5611件12670人。有力打击了经济犯罪，为云南省经济社会发展提供了司法保障。

云南省人民检察院二级高级检察官 邱进伟：“我们经济犯罪检察部门，按照高标准、抓落实、补短差的工作要求，全面充分履职，全力服务保障，防范化解重大金融风险，为云南经济社会高质量发展，营造良好的法制化营商环境。”